Признаки нелегального кредитора выявлены у проекта DigiCash, он уже внесен в предупредительный список регулятора.

Организаторы проекта предлагают получить заем в криптовалюте или в рублях по курсу. При этом они не имеют разрешения Банка России на оказание финансовых услуг на территории Российской Федерации, то есть действуют вне правового поля. С клиентами представители проекта общаются через мессенджеры и социальные сети. Там же они собирают информацию о своих клиентах, чтобы впоследствии агрессивно истребовать долг.

«При выборе организации, с которой вы собираетесь сотрудничать, всегда проверяйте, легальная ли она. В зависимости от вида деятельности у нее должна быть лицензия, аккредитация или сведения о ней должны быть включены в реестр.  
Если вы не нашли подтверждающую информацию по реквизитам организации, велика вероятность, что компания работает нелегально, и иметь с ней дела не стоит», — отметила Ирина Дзиова, управляющий Отделением Банка России по Северной Осетии.

Проверить, легально ли работает финансовая организация, можно на сайте Банка России. Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности находится здесь.  

Отделение Банка России — Национальный банк по Республике Северная Осетия-Алания.